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理专挪用款项频传 顾立雄:银行在半年内扫一遍

(中央社
民进党立委施义芳询问,银行理专挪用客户资金案件不断发生,针对上週又发生玉山银行理专涉挪用千万客户资金,该如何防範;金融监督管理委员会主委顾立雄表示,过去理专弊案都是罚银行,未来将要求银行端要落实内控3道防线,包括业务部门自行查核、法遵部门、内部稽核;他也强调,只要没做好,就会去追究相关督导人员的责任。
施义芳也表示,金管会过去已列出银行理专挪用客户资金的5大缺失,包括第一、未确实执行行员代客户临柜办理交易的控管机制;第二、未建置妥适有效的行员轮调制度,及在行员休假期间执行内部查核机制。
第三、未督导行员遵循员工行为準则规範,不得与客户间有私人借贷或金钱往来关係;第四、未建立行员关联户的相关监控。
第五,未就已查得缺失建立通案性覆核追蹤机制。
施义芳询问,针对关联户要如何作监控,顾立雄则表示,若是自家银行的关联户,内稽内控要建立查核机制,若是他行的关联户,则可以透过建档等方式来管控,希望透过执行到位,减少理专盗用客户资金案件发生。
另外,民进党立委江永昌也指出,顾立雄7月底曾说要追究到总行高层主管的责任,但若是理专以前就挪用客户资金了,哪些还会罚到总行;顾立雄则表示,金管会已召开过银行总经理与总稽核会议,要求所有分行清查一遍,有无依2019年4月间银行公会报准的理专十诫去执行,之后若再发现3道防线未做好,会究责督导的人,看哪一道防线失去準头。
顾立雄也指出,像是最近2案的永丰银、玉山银犯案时间点也是在过去发生的,所以未追究到总行,不过,会要求稽核部门「在半年期限内全部扫一遍」。
他补充,金管会的目的是要银行落实人事管理制度,执行到位。
(编辑:黄国伦)1080925

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